Центробанк РФ вышел на охоту за торговцами наличной выручкой

Цeнтрoбaнк РФ вышeл нa oxoту зa тoргoвцaми нaличнoй выручкoй
Цeнтрoбaнк Рoссии нaчaл бoрьбу с мaлым и микрoбизнeсoм пo торговле наличной выручкой, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на участников банковского рынка. По данным издания, внимание регулятора привлекли объемы продажи наличных в нынешнем году.
Теперь банки будут ориентироваться на составленный ЦБ РФ перечень «маркеров» — признаков, указывающих на сомнительность клиента. В частности, речь идет о малом бизнесе, зарегистрированном после 1 января 2016 года и несущем на себе налоговую нагрузку не более 2%.
«Также ЦБ приводит коды ОКВЭД по 133 видам деятельности, обладатели которых должны быть под пристальным вниманием у банка», — пояснил один из собеседников газеты.
Еще один «маркер» для проверки — это поступление или списание суммы со счета от 1 млн рублей в день в качестве оплаты за автомобили и запчасти, табачные изделия, продовольственные продукты, непродовольственные товары, если средства переводятся производителям или оптовым продавцам.
У компаний, чьи операции попадут под подозрение по «маркерам» из списка ЦБ РФ, банки обязаны на день приостановить транзакции и за это время выяснить, является ли клиент «транзитером», после чего принять решение о проведении или окончательной отмене платежа. По итогам четвертого квартала 2018 года регулятор начнет учитывать объем «транзитов» при расчете общего объема сомнительных транзакций в банке, и если их доля превысит 2% дебитового оборота по клиентским счетам или 1 млрд рублей за квартал, кредитная организация может лишиться лицензии.
В мае, раскрывая структуру сомнительных операций на финансовом рынке за 2017 год, ЦБ сообщил, что из 422 млрд рублей, операции с которыми вызывают подозрение, 326 млрд рублей — это незаконное обналичивание. Из всего объема операций на него приходится доля в 29%.
В начале октября «Ведомости» писали, что компании, занимающиеся обналичиванием, перешли с банков на автосалоны, магазины и оптово-розничные рынки. «Регулятор указывает на смещение торговцев наличными в сферу малого и микробизнеса, занимающихся оптово-розничной торговлей, путем распределения сумм между несколькими торговцами», — говорилось в сообщении.
Источник: ПОЛИТ.РУ